つみたてNISAを33333円ずつ毎月積立すると合計399996円になって、上限の40万円から4円余る件
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カテゴリ: 投資・株
タグ: つみたてNISA
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こんにちは、年間で最大40万円非課税で投資できるつみたてNISAをやっている人も多いと思います。
私もつみたてNISAをやっていて、楽天証券で毎月33333円ずつ積立しているのですが、そうすると、12か月で399996円になるので、上限の40万円から4円余りますよね。解決方法考えましたよ。
つみたてNISAの半端な金額について
毎月33333円ずつ積立で、9,10,11,12月だけ33334円にできれば、400000円ちょうどにできていい感じなんですが、1円だけ増額しようとすると、増額金額は100円以上にしてくださいと楽天証券から怒られてしまいました。
去年まではできてたと思うんですけど、今年(2022年)はダメでした。
「増額分の引落方法は、楽天キャッシュではなく、証券口座からの引落となります。」とあるので、ポイント改悪後に、楽天カード支払いから楽天キャッシュ支払いに変更したせいかもしれませんね。
https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/tsumitate/learn.html にあるように、ボーナス設定をして、特定の月だけ増額する手もあるのですが、楽天キャッシュ支払いではボーナス設定もできませんでした。
たった4円なので別にいいですし、購入する投資信託の基準価格次第ですが、月1円とか増やしても1口に満たなくて小数点以下にしかならないかもしれませんが、中途半端に余った4円の気持ち悪さを何とかしたいですよね。
色々設定を見ていたら、通常の積立金額を減らして、その分増額金額を100円以上に設定することで、ちょうどに40万円に設定することできました。
今回の場合、今年の残りは9月から12月の4ヶ月なので
・通常の積立金額・・・99円減らす
・増額金額・・・もともとの余り4円+99円×4=400円→月100円増額
という設定変更でできました。
10月からだと、4円余っている状態で残り3ヶ月でちょうど40万にするのは難しいと思うので、次は11月か12月分で調整するのが良いかと思われます。
通常の積立金額の設定は来年に引き継がれるので、今年の12月に来年の1月の積立金額を元に戻しておく必要がありますね。楽天キャッシュ払いの場合、変更の締め切りは前月の12日までなのが要注意ですね。
おわりに
つみたてNISAの上限金額は12で割り切れる金額にしてほしかったです。42万円とか。
それか、証券会社の方で、自動的に中途半端な余りの金額を増額してくれるといいんですけどねー。